Produtor de azeite arrecada € 500 mil por meio de títulos criptográficos

A empresa francesa responsável pela premiada marca tunisiana de azeite Lamar tornou-se a mais recente empresa do setor a experimentar a tecnologia blockchain.

Enquanto a maioria das iniciativas baseadas em blockchain visa a rastreabilidade, a Lamar Olive Oil entrou no mundo das finanças descentralizadas ao emitir um título baseado em blockchain com a Obligate.

Um título é essencialmente um empréstimo de renda fixa feito por investidores a uma empresa. A maioria dos títulos é emitida em moedas tradicionais, como o euro, mas a Lamar Olive Oil emitiu títulos em EUROe, um tipo de criptomoeda atrelada a uma moeda forte tradicional conhecida como stablecoin.

Após receber interesse de novos clientes na França, a Lamar Olive Oil buscou financiamento externo para aumentar os volumes de produção e as receitas. No entanto, o aumento das taxas de juros tornou menos viável a solicitação de um empréstimo bancário.

“Arrecadamos € 500.000, que usamos para financiar nossas exportações com a Cauvin, a Emil Noël e outras empresas”, disse Ramzi Lahmar, diretor executivo da Lamar Olive Oil, ao Olive Oil Times. “O retorno sobre o nosso investimento foi da ordem de 400 a 500 por cento.”

Lahmar disse que a captação de recursos por meio da emissão de EUROe foi mais rápida e confiável do que os esforços tradicionais de captação.

“Antes, quando recorríamos aos bancos, tínhamos que enviar um pedido, lidar com uma montanha de papelada, ir pessoalmente ao banco, marcar reuniões de acompanhamento, etc.”, disse ele. “Era um processo infinitamente longo e complicado.”

“Agora que emiti meu primeiro título na Obligate, tudo será ainda mais rápido. Se eu precisar de liquidez amanhã, posso negociar hoje e receber os fundos amanhã”, acrescentou Lahmar. “E isso vale tanto se eu estiver em Hong Kong, no Canadá, na Tunísia ou em qualquer outro lugar. A vida ficou mais simples.”

Além da redução da burocracia e do tempo de espera entre a emissão dos títulos e o recebimento do financiamento, Lahmar disse que confiava na confidencialidade dos dados de sua empresa ao blockchain.

“Na Tunísia, aconteceu de informações confidenciais sobre meu negócio, que eu compartilhei com bancos, chegarem aos ouvidos dos meus concorrentes diretos”, disse ele. “Com a Obligate, tenho certeza de que minhas informações privadas estão seguras e não serão compartilhadas.”

Tradicionalmente, as empresas que buscam levantar fundos por meio da emissão de títulos passam por um processo que pode levar de uma semana a um ano, dependendo dos valores envolvidos.

Primeiro, a empresa deve entrar em contato com um banco e explicar para que o financiamento será utilizado antes de enviar a documentação financeira para análise do banco. Normalmente, a empresa já precisa de uma classificação de crédito de uma agência de classificação para iniciar o processo.

Depois que toda a documentação é apresentada, o banco realiza uma due diligence na empresa e prepara a documentação legal antes de apresentar a oportunidade aos investidores nos três principais centros financeiros da Europa: Londres, Paris e Frankfurt. Uma vez confirmado o interesse, um preço é estabelecido e o título é colocado no mercado.

Benedikt Schuppli, cofundador e diretor executivo da Obligate, disse ao Olive Oil Times que a emissão de títulos EUROe é altamente automatizada, o que torna todo o processo mais eficiente.

Assim que a Obligate conclui seu processo de due diligence, ele disse que há um período de book-building de duas semanas durante o qual o preço dos títulos é estabelecido. “Tudo é automatizado e não há intermediários envolvidos, como um banco”, disse ele, o que reduz os custos de emissão dos títulos.

Após a conclusão do período de book-building, é criada uma carteira blockchain, e os investidores depositam em um contrato inteligente de garantia em troca dos tokens dos títulos. O EUROe é então enviado diretamente para a carteira blockchain da empresa e pode ser convertido em euros na proporção de um por um em uma conta bancária em poucos dias.

Schuppli acredita que esse tipo de captação de recursos se tornará mais popular entre as pequenas e médias empresas (PMEs), como os produtores de azeite de oliva.

“Certamente acreditamos que o acesso ao financiamento bancário se tornou mais difícil nos últimos tempos e que as PMEs em geral, mas os produtores de azeite de oliva em particular, poderiam se beneficiar das finanças descentralizadas tanto como forma de diversificar sua fonte de financiamento quanto para reduzir seus custos de financiamento e acelerar seu acesso a recursos”, disse ele.

Embora a volatilidade do mercado atribuída ao aumento das taxas de juros tenha causado o colapso de várias outras stablecoins, principalmente a Tether e a TerraUSD, Schuppli disse que a EUROe é única, pois é a única stablecoin lastreada por bancos europeus regulamentados.

Ele acrescentou que a ambição da Obligate é tornar o processo de captação de recursos por meio de cripto-títulos tão comum quanto ir a um banco para solicitar um empréstimo.

“Acreditamos firmemente que essa tecnologia surgirá como a principal alternativa ao financiamento bancário para PMEs e produtores de azeite de oliva”, concluiu Schuppli.